三，外汇保证金防骗---收款人与收款银行
事实上，如果交易者把资金汇到境外，有可能是安全的，但是也可能是很不安全的，关键并不在于汇款到境外这件事，而是在于客户把资金给谁了！也就是收款人是谁，这才是重点。只有当收款人是合法的时候，客户的资金才是安全的。而不是收款银行是合法的，客户的资金就是安全的。
例如，一个骗子，在美国花旗银行开立一个户头，让您把资金汇款到美国花旗。您不能因为花旗银行是合法的、有保障的，就放心的把资金汇款到那个骗子在花旗的户头里。很显然，这样作就是不安全的。
还有一种情况，比如一个交易商，在非监管地（申请交易牌照的地区）的银行开立帐户收受客户入金，或者只在本国的外国银行分支机构而非本土银行设立收款帐户（因为某些外资银行分支机构没有在所在地获得证券期货方面的资金监管的业务权限）。
不论收款银行是哪一家，摩根大通、花旗、汇丰还是某个小银行，这都很不重要，关键要看收款人（Beneficiary）精确的全称是什么。然后再到这个交易商注册地的政府监管机构的网站去调查他的全部登记注册资料、注册资金状况、投诉记录等资讯。只有这些资料都没有问题的时候，才能确定您把资金汇款到境外是安全的。
只有当交易商在“网站公布或正式官方文件的名称”与“收款人名称”与“政府监管机构或行业主管部门登记的资料的名称”三者完全一致的时候才可以，而且必须是严格完全相同。
如果查不到这家交易商的监管机构或者注册资料，或者资料有任何微小的差别，那么它多半是不合法的。客户的资金也一定就是不安全的了。
下面就是一些主要市场监管机构的网址：
各国中央银行
美国联邦储备委员会(FRB):http://www.federalreserve.gov/
欧洲中央银行(ECB):http://www.ecb.int/home/html/index.en.html
英格兰银行(BOE):http://www.bankofengland.co.uk/Links/setframe.html
日本中央银行(BOJ):http://www.boj.or.jp/en/index.htm
加拿大中央银行(BOC):http://www.bankofcanada.ca/en/
瑞士中央银行(SNB):http://www.snb.ch/e/index3.html
主要市场监管机构
美国商品期货交易委员会(CFTC):http://www.cftc.gov/cftc/cftchome.htm
美国全国期货委员会(NFA):http://www.nfa.futures.org/
英国金融服务管理局（FSA)：http://www.fsa.gov.uk/
国际清算银行(BIS):http://www.bis.org/index.htm
香港证监会（SFC）:http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/
香港证监会（SFC）无牌公司及欺诈网站名单：