对于外汇交易商的资质鉴定是很多新汇友最头疼的问题，随着外保行业在国内的发展，出现了很多新情况、新猫腻，笔者在此结合过去的经验和现在的心得整理出以下攻略谨供众IB和汇友参考，肯定有遗漏，希望大家补充。

　　一，收款货币、帐号、收款人名称（以下情况有猫腻）

　　1，在中国直接接受人民币开户，用个人帐户接收资金来开户且资金即时到户的。

　　2，入金帐号为私人账户、第三方账户、离岸帐户、不受监管的账户（非牌照注册地的银行帐户）

　　3，接受支付宝、快钱、环迅等入金方式，但不含Paypal.com。

　　4，客户资金存取可以使用第三方汇款、第三方提款。

　　5，接受现金开户。

　　6，最低开户金额较高，一般为五千美元以上，或直接要求4万以上人民币开户。给代理商的佣金按照人民币作为计价单位，且佣金很高，一般高于200人民币每手。

　　7，按照固定汇率（比如1：8）给客户换汇并代为入金。

　　8，收款账户与公司地址与公司注册地不在同一个国家或地区，视为离岸注册和离岸帐户，在不同地方申请牌照的情况例外。